Криптовалюта VS акции: куда вкладывать деньги?
«Не кладите все яйца в одну корзину».
Надежный инвестиционный портфель должен включать широкий спектр активов. Важнейшим компонентом успешного управления рисками является диверсификация своих финансовых активов по различным классам, таким как недвижимость, акции, товары, облигации и криптовалюты.
В этой статье мы хотим обсудить роль традиционных и современных финансовых активов в вашем портфеле: акции против криптовалюты.
Инвестируя в любой актив, будь то крипта или акции, инвесторы всегда должны находить баланс между безопасностью и риском. Колебания цен на акции могут быть огромными, но в любом случае они не такие экстремальные, как у криптовалют. Именно поэтому, несмотря на то, что крипта предлагает более высокую доходность по сравнению с фондовым рынком, последний считается более безопасным вариантом для инвестиций.
Чтобы добиться успеха в криптовалютной или биржевой торговле/инвестировании, необходимо понимать плюсы и минусы каждого финансового актива, в том числе то, как они «функционируют» в вашем портфеле.
Крипта против акций
Акции и криптовалюта выполняют разные функции в вашем портфеле. Существуют значительные расхождения в процессах, связанных с их торговлей, в инвестиционных стратегиях. Есть ряд критериев, по которым можно сравнить крипту и акции:
1. Форма собственности
Для торговли акциями необходимо открыть счет в зарегистрированной брокерской компании, которая будет отслеживать все купленные вами акции. Брокерская компания отвечает за проведение сделок, а акции покупателя хранятся на ее сервере.
Биржевые трейдеры должны предоставлять свои учетные данные, такие как полное имя, дата рождения и полный адрес при регистрации. С другой стороны, открытие счета в брокерской конторе повышает вашу защиту от мошенничества и других незаконных действий.
Одним из преимуществ криптотрейдинга по сравнению с биржевым является полная анонимность инвесторов. Никто не должен знать, кто занимается торговлей криптовалютой, и это особенно актуально, когда транзакция происходит на децентрализованной бирже. Владельцы криптовалюты могут хранить свои активы в цифровом или аппаратном кошельке.
Владелец сам обязан следить за своими активами и кошельком (помнить и хранить в безопасности пароль и секретные фразы, а также сам физический носитель). Если кто-то взломает криптовалютный кошелек, у владельца очень мало шансов вернуть свои деньги. Это одна из существенных недостатков криптотрейдинга.
2. Биржи
При торговле криптовалютой, по сравнению с акциями, особенности и ограничения бирж имеют большое значение для инвесторов.
На всемирно признанных фондовых биржах совершаются сделки с акциями. Они обеспечивают покупателям акций безопасность, последовательность и прозрачность и предназначены для ежедневной работы с большими объемами торгов. Биржи подчиняются строгим правилам, которые служат для защиты как покупателей, так и продавцов.
Торговые площадки, на которых пользователи могут покупать и продавать криптовалюты, появились сравнительно недавно. В настоящее время существует множество криптобирж, в том числе торговые площадки для NFT (невзаимозаменяемых токенов). Децентрализованные криптобиржи и торговые площадки NFT имеют высокую степень безопасности. Их трудно взломать. Чего не скажешь, о централизованных.
3. Волатильность
Стоимость акций отдельной компании подвержена неустойчивым колебаниям. Цена акции может двигаться вверх в ответ на положительные новости, а может опускаться в ответ на негативные. Непрерывное падение фондового рынка во время медвежьего тренда иллюстрирует, насколько резко фондовые рынки могут упасть за одну торговую сессию. В большинстве случаев существует причина, которую можно отнести либо к технологической, либо к экономической категории (например, субъекты, которые хотят увеличить прибыль, или киты, пытающиеся ликвидировать свои владения). Стоимость портфелей инвесторов может упасть, но они не могут потерять все.
В то время как криптовалюта славится непредсказуемостью цен. Стоимость той или иной монеты по-прежнему является предметом многочисленных спекуляций. Биткойн, например, впервые стал доступен для широкой публики в 2009 году, и его популярность не росла примерно до 2010 года. В то время один биткойн стоил примерно 0,09 доллара США. С тех пор его цена выросла на десятки тысяч долларов, колеблясь вверх или вниз на тысячи долларов всего за несколько дней.
4. Нормативные документы
Для разработки и обеспечения соблюдения правил, защищающих инвесторов была создана комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Вся информация, которая может повлиять на цену акций компании, должна быть раскрыта акционерам. Таким образом, инвесторам и их финансовым консультантам доступно множество данных, которые позволяют им принимать обоснованные решения об инвестициях.
В то время как рынок криптовалют по-прежнему в значительной степени не регулируется. Нерегулируемый актив предоставляет ряд возможностей для получения прибыли определенным криптоинвесторам. Криптовалютные рынки никоим образом не ограничены национальными границами или централизованной властью. В настоящее время правительства многих стран пытаются решить проблему интеграции криптовалют в свои финансовые системы.
5. Время для торговли
Если вы все еще решаете, стоит ли вступать в торговлю акциями или криптовалютой, вы должны подумать о разнице в их торговых часах. На регулируемых фондовых биржах ценные бумаги более безопасны, стабильны и прозрачны. Инвесторы, с другой стороны, ограничены торговлей только в заранее определенные рабочие часы.
Рынок криптовалют активен 24/7 в течение всего календарного года. В любой момент времени инвесторы могут либо покупать, либо продавать криптовалюты. Торговле криптовалютой не мешают национальные праздники или другие значимые события.
6. Ценность
Инвесторы получают прибыль, когда стоимость акций растет, что может быть связано с успехом компании. Чем больше денег зарабатывает корпорация, тем больше должны расти ее акции. Стоимость акций может вырасти, даже если в будущем ожидается улучшение результатов деятельности компании. Из-за плохой работы компании или ухудшения экономических условий стоимость акций снижается. Поскольку акции зависят от бумажной валюты, они подвержены инфляции.
Ценность криптовалюты обеспечена ее ограниченностью и пользой. Подобно драгоценным металлам и другим лимитированным товарам, криптоблокчейн имеет некоторые приложения для финансовых услуг. Также на криптовалюты напрямую не влияет денежно-кредитная политика центральных банков, поэтому на их цены меньше влияет инфляция.
7. Управление
Совет директоров компании и любые другие управляющие должности компании определяются голосованием акционеров на годовом собрании. Когда большое количество инвесторов собирается вместе, они могут оказать существенное влияние на долгосрочную стратегию компании. Однако такое случается редко.
DAO (Децентрализованная автономная организация) — это организация, управляемая сообществом, без центральной власти. Она полностью автономна и прозрачна. Смарт-контракт криптовалюты устанавливает основополагающие правила и выполняет согласованные решения DAO. Все сообщество может просматривать предложения, голоса и даже сам код. В конечном счете, DAO полностью управляется его отдельными членами, которые коллективно принимают важные решения о будущем криптопроекта, такие, как технические обновления и ассигнования из бюджета.
Вывод
Стоит диверсифицировать свои инвестиции. Успех в инвестировании требует баланса между безопасностью и рисками. Не нужно выбирать между криптовалютой, акциями и форексом — вы всегда можете использовать как старые, так и новые способы инвестирования.